玩球资讯：聊聊大学生为500元开办银行卡出售那事儿

前几天，守哥在上网时看到了一个十分“现实”又直击“灵魂”的提问，那就是：“一句话描述你有多穷”。网友们的回答更是深深引起了守哥的共鸣。

“脸比兜干净”

“凡是能用钱解决的问题，我一件都解决不了”

“用六位数的银行卡密码，保护着两位数的存款”

物价飞涨、欲望膨胀，都让"穷"这个字眼“贯穿”在许多人的生活当中，对于一些没有收入的大学生更是如此，设想你如果吃着六块钱的午餐，看着两位数的存款，不禁操着一千分的心，感到一万分的愁。

这时，如果一个“轻松躺赚500元”的机会摆在你面前，你会心动并行动吗？而这一“动”有可能一不小心就把自己“送”进了监狱。

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大学生办银行卡协助“洗钱”

本以为“躺赚”却面临“牢狱之灾”

11月中旬，江西南昌安义警方得到线索，有一特大网络电信诈骗团伙利用多张银行卡洗钱。警方经过侦查后，锁定了三名犯罪嫌疑人，竟然都是在校大学生。

民警随即找到了有犯罪嫌疑的在校大学生吴某，吴某表示自己没有违法犯罪，但在民警的多次询问下，吴某才供认自己是被利用了，起因都是两个月前那份特殊的“兼职”。

今年9月19日，校友刘某给吴某推荐了一份“轻松简单”的兼职：帮忙办理银行卡，每张有300-500元报酬，办卡之后再绑定手机的支付软件进行协助转账。吴某觉得可以先尝试一番，便同意了这个兼职。

办理第一张银行卡后，吴某就协助转账了500万元，他对频繁的巨额转账也有过怀疑，但校友刘某再三保证“绝对不会出事的”、“不会坑你们”，再加上可观的收益，吴某还是选择了继续，也如愿以偿地拿到了报酬。

过了几天，刘某又找到了吴某，要求他们去另一个银行办卡，尝到甜头的吴某把这桩“好事”告诉了其两名同学，并传输“自己只是开卡人，又不是使用人，不构成犯罪”的思想，同学被说服后，三人又参与了开卡转账并领取报酬。

直到警察找上来他们才后悔莫及，也因此付出了惨痛的代价。目前，三名嫌疑人和推荐者吴某均因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被刑拘。

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售卖、出租银行卡风险极大

贩卖黑产已经成熟

吴某三人因一时贪欲，办理银行卡后绑定账号进行转账，协助不法分子“洗钱”走上了违法犯罪的道路。

那么，只是售卖、出租自己办理的银行卡是不是就不会涉嫌犯罪，协助洗钱了呢？

答案是：“NO”!

首先我们了解洗钱的概念。

从中我们可以看出，最常见、最普遍的洗钱方式大多都是通过银行账户进行操作的。这也就意味着，只要把自己的银行卡的账号、密码提供给不法分子，他们就完全可以以你的名义进行洗钱或其他违法犯罪行为。

所以不法分子会大量发布代办银行卡的兼职信息，瞄准了以在校大学生等为主的年轻群体，利用他们没有稳定收入、社会经验不足的特点，忽悠他们办理银行卡，并将其出售。

在高额利益的诱惑下，不少大学生认为这个兼职简单轻松，自己办理银行卡又不需要什么成本，便一口答应。同时，大学生之间信息能够迅速传播，一些人尝到甜头会极力推荐给室友同学，这些都无形间滋生了“贩卖银行卡”的黑灰产。

一名银行卡贩子张辽称，作为中间商，他们以“发布代办银行卡的兼职广告”的方式积攒大量银行卡和其他身份信息后，会将相关材料以“银行卡四件套”的形式再售卖出去。

据内部人士称，张辽提及的“银行卡四件套”，即他人的银行卡、对应绑定的手机卡、身份证和U盾。银行卡四件套的主要买家为赌博网站的运营方和电信诈骗团伙，用来制作收款接口和洗钱。

而银行卡四件套的贩卖黑产链条已十分“成熟”，多呈团队化运作。短视频平台、社交平台、网站、APP中均暗藏银行卡贩卖信息。而这些可能卖至数千元的银行卡套装成本只有500元，巨大的利润让许多人加入其中。

而为了赚取更多钱，卡贩还会在“银行卡四件套”的基础上继续扩充为包含对公银行卡、U盾、法定代表人身份证、公司营业执照、对公账户银行申请表、公司公章、法人印章、公司章程的“银行卡八件套”，这些都是企业对公账户的相关材料，这样不法分子就能以公司的名义进行违法行为，而这一套的价格也涨到了15000元。

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国家开展“断卡行动”严厉打击

个人切勿走入歧途

针对此类猖狂的“贩卡”现象，国家于今年10月10日开展了“断卡行动”，重点打击长期从事收购贩卖“两卡”（电话卡、银行卡）的人员和此类黑产。不久前，广东就有2421人因出售出租出借银行账号、个人银行卡等失信行为被惩戒。